建行区分行营业部银川星光华支行成功堵截一起疑似洗钱账户-都市旅游网

建行区分行营业部银川星光华支行成功堵截一起疑似洗钱账户

来源：银川新闻网时间：2023-08-23 11:20:45

(资料图片仅供参考)

2023年8月21日晚上19：30分，建行区分行营业部银川星光华支行当天停止营业已经两个多小时了。突然，正在分行参加培训的客户经理小赵收到了一位对公客户的微信，要求挂失网银盾。小赵敏锐察觉到此事有些不寻常，随即与客户联系，得知该客户系法人，意欲将其对公账户有偿转让，现已将网银盾邮寄至对方指定地点同时告知了U盾密码。对方承诺收到网银盾并验证账户后即付款，目前对方已却在收到网银盾后失联。客户经理意识到事情严重且紧急，立刻与一同参加培训的副行长及柜员沟通，并上报区分行营业部公司业务部，公司业务部随即授权专人查询疑点账户的流水，发现该账户呈现快进快出，基本不留余额，过度性质明显，基本判定为洗钱行为。

为在最快时间内制止洗钱行为，星光华支行的相关人员兵分三路，由行长联系区分行营业部财务会计部进行机构重启，营运副行长与区分行资金结算部联系沟通选择合适的处理方式；营销副行长、客户经理、柜员等相关人员立即赶往网点对账户进行紧急止付，同时电联安抚客户情绪，并协助报警。

整个过程紧张有序，上下联动流程顺畅，通过一级分行、二级分行以及网点三级联动，仅用半小时就将疑点账户进行了管控，避免了犯罪分子继续过渡账户洗钱作案的风险。

面对当前严峻的网络诈骗形势，建行区分行营业部长期坚持对所辖网点进行反洗钱反诈骗的宣传教育，日常工作中十分重视账户的风险防控与管理，要求一线柜员对变更公司地址、户名以及更换网银盾等业务操作要慎之又慎，务必做好现场尽调，持续追踪，尽最大可能从源头防范和杜绝账户风险，切实维护客户资金安全。此次建行区分行营业部银川星光华支行堵截疑似洗钱账户，是对平时反洗钱工作措施的一次实战检验，获得了客户的高度肯定和赞扬。

（文/赵毅超）

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